Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Winz Casino keine Formalität, sondern Kernbestandteil unserer Lizenzpflichten. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML Richtlinie

Lizenz und gesetzliche Grundlage

Wir betreiben Winz Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Curaçao-Lizenzbehörde und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Als Compliance-Team setzen wir interne Kontrollen, Mitarbeiterschulungen und Verdachtsmeldeprozesse um, die auf diese Vorgaben abgestimmt sind.

Unser Ziel ist klar: Kriminelle Geldflüsse sollen über unsere Plattform keine Abwicklung finden. Deshalb prüfen wir Identitäten, überwachen Transaktionen und dokumentieren alle Schritte nachvollziehbar.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Laufende Schulung unserer Mitarbeiter in AML-Materie
• Interne Verdachtsmeldungen an die zuständige Behörde
• Regelmässige Prüfung unserer Prozesse durch die Compliance-Funktion

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung ist für die erste Auszahlung obligatorisch. Spätestens dann benötigen wir von Ihnen drei Dokumente: einen amtlichen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Bei erhöhten Transaktionsvolumina oder Auffälligkeiten können wir die Prüfung auch vorher verlangen.

Die Bearbeitung dauert in der Regel 1 bis 3 Tage, oft deutlich kürzer. Mit vollständigen und lesbaren Dokumenten beschleunigen Sie den Prozess für beide Seiten.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlichen Summen oder Mustern zusätzliche Prüfungen
• Bei Kryptowährungen: Nachweis der Wallet-Inhaberschaft

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Kundenbereich hoch. Unser Team gleicht die Angaben mit Ihren Kontodaten ab und meldet sich, falls etwas fehlt oder unlesbar ist. Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihre Auszahlungen laufen ohne erneute Prüfung, solange sich nichts ändert.

• Dokumente über das sichere Formular im Konto hochladen
• Vollständigkeits- und Lesbarkeitskontrolle durch unser Team
• Abgleich der Daten mit Ihren Registrierungsangaben
• Freigabe oder Rückfrage innerhalb von 1 bis 3 Tagen

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie mit Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance- und KYC-Abteilung können sie einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, soweit gesetzliche Pflichten oder behördliche Anordnungen dies verlangen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann und warum wir fragen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Wettermustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatz und vermutetem Einkommen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Vorgabe zur Verhinderung von Geldwäsche.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder den Nachweis eines Vermögenszuflusses wie eines Immobilienverkaufs. Die Dokumente müssen Ihren Namen tragen und die Plausibilität der Transaktionen belegen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Plausibilitätsprüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich mit derselben Methode wie die Einzahlung, ausgenommen Kryptowährungen, bei denen wir eine registrierte Wallet Ihrer Inhaberschaft nutzen. Der Mindestbetrag für Ein- und Auszahlungen liegt bei 20 CHF, das Tageslimit für Auszahlungen bei 4000 CHF, und Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 1 bis 2 Stunden nach Freigabe.

Bei Mustern, die gegen unsere Richtlinie verstossen, etwa das immediate Durchleiten von Einzahlungen ohne Spielaktivität, behalten wir uns Prüfungen und givenenfalls Meldungen vor.

• Gleiches-Zahlungsmethode-Prinzip für Auszahlungen
• Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung: 20 CHF
• Maximale Auszahlung: 4000 CHF pro Tag
• Bearbeitungszeit für Auszahlungen: 1 bis 2 Stunden
• Keine Gebühren auf Ein- und Auszahlungen

Wenn die Verifizierung scheitert

Konsequenzen bei fehlenden Dokumenten

Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch. Läuft eine angeforderte Prüfung ins Leere, weil Dokumente nicht eingereicht werden oder ungültig sind, schränken wir das Konto schrittweise ein. Diese Massnahmen dienen dem Schutz aller Beteiligten und sind Teil unserer Lizenzpflichten.

• Aussetzung von Auszahlungen bis zur vollständigen Prüfung
• Einschränkung von Einzahlungen bei wiederholt fehlender Kooperation
• Kontosperre bei Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche
• Auszahlung des Restguthabens auf verifizierte Methode nach Klärung
• Behördliche Meldung bei begründetem Verdacht

Dauer der Dokumentenspeicherung

Fristen und Grund

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorschriften unseres Lizenzsitzes verlangen. Grund ist die Pflicht, behördlichen Auskünften auch nachträglich nachkommen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente gesichert.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, die vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten ist erst vor der ersten Auszahlung zwingend. Wir können sie aber bei Auffälligkeiten auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 1 bis 3 Tage. Mit lesbaren und vollständigen Dokumenten geht es häufig deutlich schneller.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich mit derselben Methode wie die Einzahlung, bei Kryptowährungen auf eine Wallet, die Sie uns nachweisen.

Warum verlangt Winz Casino einen Nachweis der Herkunft der Mittel?

Bei hohen oder ungewöhnlichen Summen schreibt es das Geldwäschereigesetz vor. Mit Lohnabrechnung, Steuerbescheid oder Bankauszug bestätigen Sie, dass die Mittel aus legaler Quelle stammen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann führen wir keine Auszahlung durch und schränken das Konto schrittweise ein, im Verdachtsfall bis zur Sperrung mit behördlicher Meldung.